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CFA是什么,为什么这么多金融从业者选择CFA?

作者:融仕国际文章来源:原创点击数:129更新时间:2019-11-18 10:32:02

一直以来,金融类、财经类专业都是高考志愿填报的热门,职业前景广阔、薪资待遇高是其热门的重要原因。而在今年9月份,又有一批财经类、金融类专业新生即将进入大学,开始一段崭新的求学路。对于刚进入大一新生们,大学期间除了学好自己的专业外,还需要做什么呢?

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考取高含金量的相关专业资格证书!尤其是财金类专业的学生,如果毕业就握有高含金量的资格证书,将从众多毕业生中脱颖而出,成为雇主青睐的对象,更无形中拉高了职业道路的起点。而众所周知的CFA证书,就是金融财经学子大学必考的一门证书!

一、CFA证书是什么?

CFA的全称是Chartered Financial Analyst,中文译为特许金融分析师,是全球投资业里严格与含金量高的资格认证。被誉为金融界“金 领 阶 层”、华尔街“入场券”,《金融时报》于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。由CFA协会(CFA Institute)发起成立,每年在全球范围内举行资格考试。目前全球考生人数逐年增加,考生和持证人遍布全球165个国家及地区。

1962年,CFA协会设立了CFA考试课程,这为投资知识、准则及道德设立了全球性的标准,被广泛认知与认可。CFA考试重 点是国 际 前 沿的金融理论和技术,范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业理财、经济学、投资表现评估及专业道德操守等。持有CFA证书的专业人士,被认为具备投资业界专业技能和职业操守的资质。

作为全球投资界里的专业职业资格认证,CFA证书有其权威性,是金融从业人员重要的“身份证”,全球金融机构的雇主都将CFA证书视为选拔人才的专业标准。《人民日报》几次发文将CFA证书列入中国十大含高含金量证书之列,CFA证书荣登排行榜三 甲。文中用了“金融投资界的MBA”、“权威”、“行业标准”等词来形容CFA证书,含金量不言而喻。

二、CFA持证人就业前景怎么样?

CFA持证人的专业理论知识和投资策略 极 利于金融公司的发展,因而备受世界顶级金融名企的青睐。全球投资者和各大企业雇主将CFA头衔作为衡量金融投资人员专业水平和诚信度的标准。


▲CFA持证人职业分布图(来源:CFA Institute)

在中国大陆拥有CFA持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

CFA持证人年薪:

成为CFA持证人,在获得知名企业雇主青睐的同时,其薪资也是非常可观的,来自CFA Institute的数据显示,CFA持证人年薪(部分)如下:

金融分析师:$40,801-95,414/年;

投资分析师:$44,347-117,280/年;

投资组合经理:$59,492-162,747/年;

财务官:$74,922-239,545/年

三、CFA课程设置

CFA知识体系涵盖了金融投资领域所需的核心专业知识,且具有很强的实操性,注重学员对知识的灵活运用和深度理解把握,让学生系统掌握组合资产运用技术,熟悉大型公司的资产配置等技术要求,具备国际投资机构的知识体系。

CFA考试分为一、二、三级共三个阶段,考过前一阶段,才能参加下一阶段考试。每一级考试科目有十门,如下:

CFA注册报考条件:

1)持有有效的国际旅行护照

2)下列条件之一:

A. 本科教育:学士学位(或同等学力);

B. 工作经验:至少四年的专业工作经验;

C .专业工作经验和教育结合:专业工作经验和教育结合总计四年,即同等学历,此处提到的专业工作经验不包含兼职工作经验。

注:CFA 一 级考试在取得学士学位最 后一年时才可注册报名参加,CFA 二级、三级报名考试时必 须完成学士学位的所有课程,即本科毕业之后。

四、CFA协会合作高校有哪些?

 为加强全球金融人才队伍建设,CFA协会已与全球数百所知名大学建立合作关系,这些大学将本校金融专业课程与CFA课程适当结合,大大提升了学生的专业知识水平和对实践技能运用能力。

那么,哪些院校成为了CFA协会的合作高校呢?目前,在中国(大陆)与CFA协会开展合作的高校具体名单如下:

1、北京大学:金融硕士

2、清华大学:金融MBA

3、复旦大学:金融硕士、金融学士

4、上海交通大学:金融MBA、金融硕士

5、中国人民大学:金融硕士

6、厦门大学:金融MBA

7、中山大学:金融硕士、金融学士

8、南开大学:数学与应用数学学士

9、中央财经大学:国际金融学士、企业融资学士、财务硕士

10、上海大学:全球金融MBA(GFMBA)

11、中欧国际工商学院:金融MBA

12、西南财经大学:金融学理学士

13、西安外国语大学:金融学理学士

14、西安交通大学:数学经济学和金融学士、应用学硕士

15、浙江财经大学:金融硕士、金融学士

16、浙江工商大学:经济学学士

17、北京外国语大学:金融学学士

18、浙江工商大学:经济学学士

19、长江商学院:金融MBA

20、重庆师范大学:金融学文学士

21、广东财经大学:金融学经济学学士

22、江苏工业大学:金融学学士

23、江苏财经大学:金融学理学士

24、东北财经大学:金融学专业(CFA方向)实验班

25、南京财经大学:金融学经济学学士,金融学硕士

26、南京审计大学:经济学学士

27、对外经济贸易大学:金融学专业(CFA方向)实验班

28、中南财经政法大学:金融学专业(CFA方向)实验班

29、宁波诺丁汉大学:金融学士、金融硕士

30、中国政法大学:经济学学士、工商管理硕士

31、同济大学:财务硕士

(来源:CFA Institute)

五、CFA海外升 学优势

CFA持证人或CFA二级、三级候选人在申请报读金融硕士(MF)或金融MBA中,部分大学对其实行金融专业课免修政策、豁免政策、免考政策、奖学金政策等。

CFA持证人申请硕士学位的相关豁免政策(部分高校)

亚太地区

• Griffith University  格里菲斯大学

① Master of Finance 金融硕士

通过CFA一级考试的申请人有资格获取40学分。

② Master of Finance and Investments (MFI) 金融学和投资硕士

申请MFI时,通过CFA一 级考试的学生可豁免GMAT/GRE/BAT的分数要求以及完成金融专业本科学位的要求;通过CFA二 级考试,申请(MFI)时,可申请多达40学分。

• IE Business School    西班牙企业学院

① Master in Advanced Finance  高 级财务硕士

CFA二级候选人申请高 级财务硕士可豁免GMAT或GRE的分值要求。

② Master in Finance&Global Master in Finance 金融硕士和全球金融硕士

CFA一级候选人申请以上两种学位时,可豁免GMAT或GRE的分值要求。

欧洲、中东和非洲地区

• EADA Business School 巴塞隆纳高 级管理学院

International Master in Finance  国 际金融硕士

通过CFA一级的考试的申请人可豁免参加GMAT/EADA入学考试。

• Frankfurt School of Finance and Management   法兰克福金融管理学院

Master in Finance 金融硕士

法兰克福金融管理学院金融硕士的学生通过CFA考试(三个级别任何一个级别即可)可选择一次豁免的机会。

• Lancaster University Management School    兰卡斯特大学管理学院

Master of Science 理学硕士(MSc )

2015年10月兰卡斯特大学管理学院将开展MSc高 级财务分析项目,CFA一级被列为准入条件。

六、CFA持证人福利政策

由于目前国内金融人才相对匮乏,为留住高层次、高水平专业人才,各大城市推出了各项福利政策。

1、北京

北京市为吸引和鼓励金融紧缺人才在北京发展的16项政策指出,对于拥有CFA证书、FRM等持证资格的金融人才,在个人所得税方面给予优惠待遇,对来京工作的人才可为其办理调京手续并办理本市户口,其子女可在京参加高考,录取时与北京市户籍考生享受同等待遇等。

2、上海

《上海金融领域“十三五”人才发展规划》对上海金融人才的培养和引进提出要求,文件明确指出,将取得国际权威的资格认证证书(CFA证书、FRM证书)人才列为上海金融领域“十三五”紧缺人才开发目录,属于业务类金融紧缺人才。

3、深圳

华南地区和深圳市人力资源和社会保障局正式发布了《深圳市人才认定标准(2011年)》,并于2011年1月1日起正式实施。该标准认定特许金融分析师(CFA)、《新财富》“最 佳分析师”、中国IT年度人物奖等分别作为地方级领军人才和后备级人才,可相应享受住房补贴、子女入学、配偶就业、学术研修、办理“鸿儒卡”等高层次专业人才配套政策;并可以申请100平 方 米公租房或每月3200元租房补贴。

4、广州

广州市金融工作局印发了《广州高层次金融人才支持项目实施办法(修订)》。其中规定,广州将对高层次金融人才进行奖励,安家补贴可达100万元!此外,广州将为有意落户的金融领军人才、金融管理人才、金融专业人才及其配偶、子女,安排专项入户指标;暂无落户意向的上述人才,可申领“人才绿卡”,在购房、购车、子女入学等方面享受广州市民待遇。

5、天津

2018年9月,天津市人力社保局发布《开展2018年度资格性人才引进专项资助申报工作的通知》,对于CFA证书持有人,给予的福利:1、一次性补助3万元专项资金。2、可以直接落户,且落户地点自主选择。

6、成都

持有CFA(特许金融分析师)证书的人才,凭3年以上用工合同等证明文件,享受5万元安家费奖励。领军型金融人才可享受出入境与居留、资助、任职、薪酬、创新创业、税收、医疗保险、住房、配偶安置、子女入学等特殊待遇。

7、温州

温州向全国招聘金融人才,年薪为100万元,专业金融管理人员年薪30万-60万元,专业技术人员一般为15万元左右。薪资根据当地平均水平开出。

8、厦门

为加快厦门高层次紧缺型金融人才的引进和培养,紧缺型金融人才分别能获得一次性40万、25万元的安家补贴。参加特许金融分析师 (CFA)、金融风险管理师(FRM)等的金融人,并取得相关职业能力资格的,按照考试费用总额的40%给予补贴。

9、重庆

在渝工作半年的CFA持证人可申请人才住房,单位每年资助资料等经费。

10、西安

新获得CFA(特许金融分析师)、FRM(金融风险管理资格认证)等专业资质的金融从业人员,给予每人高达50万元的工作生活补贴。

除上述城市外,CFA持证人在武汉、南京、杭州等多地均享有福利政策。

七、大学生如何备考CFA证书?

CFA协会规定,需在取得学士学位最 后一年时才可注册报考CFA一 级。但如果你想尽早通关拿证,可以在大一到大三期间就准备起来,做好充足的备考准备,等到时间到了,直接考试,岂有不过的道理!

备考一:学好英语

CFA考试是全英文考试。对于英语水平一般的学生来讲,从大一开始,就把英语抓起来吧,尤其是金融方面的专业术语,平时多读多练多写。相信通过四年的日积月累,你收获的不仅仅是CFA考试通过,更是变身英语达人,未来可期!

备考二:利用时间

进入大学,没有高考的桎梏,你会发现有大把大把的自由时间供你使用。很多学生会把时间浪费在睡觉、游戏、看剧中,但希望你不是这样。你可以利用时间来学习专业技能、考证、发展兴趣爱好……大学时备考CFA,不仅有充沛的学习时间,还有自习室、图书馆等安静的学习空间资源可以免费利用、有老师的答疑解惑,简直是很好的时机。

备考三:精力充沛

大学时除了时间自由外,青春年华的大学生们也正是精力充沛之时,无论是记忆力专注力还是学习能力,都处于很好的状态,因此CFA备考也是比较容易的。

证书虽能象征能力,而知识却能内化成实力。当你在大学时通过CFA一 级考试,就意味着毕业比别人多了一个高含金量的“砝码”,在竞争激烈的金融新生中更胜一筹,更容易收获到心仪的offer;而当你毕业几年后拿到CFA证书时,那些备考时所学到了广泛的投资金融领域知识与技能,更将使你受益终身!

 

 








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