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一纸特许金融分析师CFA®证书如何绘出你的职业版图

作者:融仕国际文章来源:原创点击数:73更新时间:2019-11-14 14:07:50

一纸特许金融分析师CFA®证书如何出彩你的职业版图?越来越多的人选择考CFA特许金融分析师证书,几乎所有人都是为了开拓自己的职业发展。

但是也有很多人对于CFA®证书也是有一些疑虑的,到底花费这么多时间和费用来考取CFA®证书是值得的吗,真的对于以后的职业规划是有用的吗,CFA®证书的价值在哪里呢?

下面就相关问题来进行分析一下。

CFA®证书给予很多人的影响就是适用于做分析或研究的那些职位。当然,对于基金经理, 股票/固定收益分析师来讲,CFA®证书就是必要的,除非有十来二十年的相关经验。若对于投资管理从业人员来说CFA®证书是必要的吗?

持有CFA®证书在投资管理中可以从事哪些职位?

下面以北美的投资管理业作为讲解例子。所谓的投资管理(证券方面)就是资产管理的一步分。(资产管理还会涉及其他业务, 如信托, 税务规划等)。资产管理机构可以分为:

1. 基金公司/私募/对冲基金

2. 大型退休基金 (国家,企业)

3. 证券公司的投资管理( 高净值个人与家庭,企业,企业退休基金) 

CFA®证书在以上几类机构,可以从事哪些工作?

很多成功过关的CFA®证书的持证人首要选择的工作机构为:基金公司/私募/对冲基金:基金经理,分析师们,操盘的,就不用多说了。但有几个位置都有CFA®证书持有人,但往往给忽略。

1. 执法/核对人员(Compliance Officer):他们属于执法部门,针对公司内部规程,交易,作出监督。

2. 基金销售:无论是互为基金( Mutual Funds) 或者是ETF公司,都有大批的业务拓展经理Business Development Manager 或者销售经理 (Wholesales Manager)。他们的销售对象是各投资机构的投资顾问( Investment Advisor/ Financial Advisor)。若有CFA®证书,在销售时候,可以加入技术因素,把自己公司的基金讲得头头是道。当然,销售终归销售,销售业绩才是基本。CFA®证书可以算是申请职位时的加分点。

其次,大型退休基金 (国家,企业):都是分析师,研究部门,要求CFA®证书。而且经验要好,都是从大行里出来的。

证券公司的投资管理:北美的证券和国内的相差甚远。大的券商如美林,高盛,。研究员,分析师,Compliance Officer 就不多说了,CFA®证书是现在的入门要求。不是说有CFA®证书才能申请,而是95%的申请者都有CFA®证书背景,那没有的会怎被看待?

券商还有常见的职位就是投资顾问,就是所谓的操盘手。无论管理的是个人资产又好,机构资产都好,现今的趋势是做投资组合( Portfolio Management)。由于券商过去几十年给人的印象就是经纪形式( Brokerage),所以对于CFA®证书的认知性都不高。

但10年前开始券商的投资管理业务就向财富管理转变。向客户收取的不再是按照每张交易来赚取佣金。而是收取管理费用。由于都是注重投资组合,所以CFA®考试知识体系里的 portfolio management 知识就派上用场。当然,那些 portfolio beta,alpha,sharpe ratio,都是有软件计算。但如何做一个比一般基金拥有更好的投资表现的投资组合,就是难度非常高的工作。若只靠投资股票,运气成分,投资时间,和投资配置(Asset Allocation) 是关键,当然加上期权(Options)就事半功倍。

CFA®证书对于在证券公司内,大部分职位对于申请者有是必要的。当然建议其实不需要CFA®证书,但至少要通过一,二级的考试,会有说服力。

关于什么样的人考CFA®证书比较有用:

我很多周围的同事和朋友都有考过CFA®证书,所以我根据个人感觉列了一下

1. 公司赞助和要求考的,不得不考,也肯定有用

2. 做咨询的,至少可以忽悠客户,所以面子在咨询方面不是坏事

3. 做Portfolio/Asset Management的,CFA®考试知识体系本身就很有用,很相关

4. 做金融其他块儿的 ,CFA®考试知识体系可以对知识查缺补漏,多学总不是坏事

5. 做quant的,由于太偏技术,需要CFA®考试知识体系来补充传统金融知识

5. 金融技术部门出身,比如做financialsoftware的,想转入前台

6. 有了CFA®证书想考精算的,可以免考5,6门的样子

7. 读金融的学生,尤其是对学历不满意的,CFA®证书毕竟是一个国际认证,水分低,对别人更有说服力

8. 读书内容和金融不太相关的学生,考CFA®考试两级作为一个筹码找金融相关工作,因为本科学习内容本身工作用到的就不多,只要学习好证明自己有学习能力,CFA®考试可以对金融有个系统认识,可以向雇主证明自己的兴趣所在。

9. 做和金融不太相关工作的人,只要换金融工作时有勇气把自己当作零经验的人,CFA®考试会起作用自己了解的行业有限,希望大家补充。

不过对于CFA®证书至于是否值得一考要看个人的衡量。了解自己,知道什么是适合自己的,客观看待,摆正心态。你觉得它有用,它就有用。话说回来,年轻人,想考就考吧,牺牲一些时间和体力,也没啥的,大不了没用,也不失为一段经历。


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