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学霸CFA道德笔记分享,不看后悔!

作者:融仕国际文章来源:原创点击数:242更新时间:2019-04-22 10:14:49

在CFA考试中,职业道德与专业行为标准一向是考核的重中之重。而且每一级都要考,着实要命,无论多么强调它的重要性都不为过,且在CFA一级的考试中,有“一票否决’作用的“谣言”。下面跟着融仕小编来看一下考生分享的CFA道德笔记。


1.基本的概念 Code


2.Professionalism:专业人士能担负起很强的受托责任的。如果你没有职业道德,那么外行人无法评判他做的好不好。(医生受命,金融人士受钱。)


3.Code of ethics:等于说我们为什么要有相关的要求,为了更好的为客户服务而有这些细则。实际就是一系列的moral principals,指导你的行为。


4.你应该是以一个高风亮节的形象出现,Code of ethics 是对你的最低要求。


5.既要有道德规范,也要有制度的制衡。基金公司的后台部门就是监督基金经理的持仓情况。托管银行也是做类似的监管工作。


6.Challenges to ethical conduct:(很难推广)第一因为很多人认为自己的道德水平已经很高了(overconfidence);第二金融从业人员经常忽略了situational influence(环境的一些影响因素):很多人认为一个人做了不道德行为是这个人的人品差;(eg.:明朝的海瑞。如果你不创造一个好的环境,时间久了一定是会出现贪官的。)一个人会不会做出不道德的行为,环境的因素是最重要的,甚至比个人的人品更重要。


(One situational influence is social pressure from others:对雇主的忠诚;很多从业人员会把短期利益放在第一位,会跟着雇主做不道德的行为;Second is 名利的诱惑:比如说操纵市场,会倾向做不道德的行为。)所以公司应该创造好的环境来做一个严格的compliance  procedure来让他的员工来遵守。


7.Ethical Conduct的重要性是体现在哪的。如果不遵守Ethics会带来哪些后果。因为都是专业人士,所以对客户的受托责任是很重要的。如果不遵守,不仅损害客户的财产,整个行业的声誉也会比较低。会让有钱人担心自己的风险,增加融资成本。可能会影响整个社会资源的分配。


8.Ethics和法律法规的关系:原版书上类似韦恩图。Ethics 和法律法规不能完全等同起来。一般来看,Ethics 是比法律法规更严格。同时法律法规的1929年大萧条之后(导火索股票大崩盘),美国的证券法是由blue sky law监管的,但它实际是州级别法律制定的,但很多人都钻漏洞导致股票崩盘。SEC是1934年之后出现的。1933年的银行法是主张分业经营:投资银行和商业银行业务分离经营,为了降低风险而产生。这是一个不管循环的过程。


9.应该把Ethics放在decision-making的框架之中,这样可以考虑到更多的选择,这样哪个决策对于ethics是最好的,就选择哪个,有利于改善职业道德的规范。简历公司的职业道德文化,降低一些比较低的ethics行为。


10.identify 这些影响因素,考虑哪些行为是可以采取的,然后实施。最后一个feedback。

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